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銀行卡詐騙形式主要有哪些？應(yīng)如何防范？

2017-12-04 11:21:23  來(lái)源：張家界新聞網(wǎng)  作者：  閱讀： 張家界日?qǐng)?bào)社微信

    銀行卡種類主要有哪些？

    一般情況下，銀行卡分為信用卡和借記卡兩種。信用卡又分為貸記卡和準(zhǔn)貸記卡。

    銀行卡詐騙的形式、方法主要有哪些？應(yīng)如何防范？

    （1）電話欠費(fèi)詐騙。冒充電信工作人員向事主撥打電話告知其話機(jī)欠費(fèi)，謊稱事主身份證信息可能被他人冒用申報(bào)辦理了欠費(fèi)話機(jī)，并聲稱要幫助聯(lián)系報(bào)案。再有一名自稱公安局的男子接聽(tīng)電話，稱事主名下登記的電話和銀行賬戶涉嫌洗錢(qián)、詐騙等犯罪活動(dòng)；接著，讓事主將銀行存款轉(zhuǎn)移至其指定的所謂安全賬戶中進(jìn)行保管。

    （2）銀行卡消費(fèi)詐騙。通過(guò)手機(jī)短信提醒事主，稱事主銀行卡剛剛在某地刷卡消費(fèi)，如用戶有疑問(wèn)，可致電查詢，并提供相關(guān)的電話號(hào)碼轉(zhuǎn)接服務(wù)。如用戶回電，則謊稱該銀行卡可能被復(fù)制盜用，逐步將手機(jī)用戶引入“轉(zhuǎn)賬陷阱”。

    （3）網(wǎng)絡(luò)中獎(jiǎng)詐騙。在網(wǎng)絡(luò)上制作虛假網(wǎng)頁(yè)，通過(guò)向事主發(fā)中獎(jiǎng)短信，謊稱事主中獎(jiǎng)，誘騙事主登陸虛假網(wǎng)頁(yè)，從而進(jìn)一步使事主進(jìn)入圈套。

    （4）冒充熟人詐騙。冒充事主外地朋友通過(guò)電話先與事主聯(lián)系，謊稱次日要去事主所在城市看望事主，第二天又通話謊稱自己出了事急需用錢(qián)，但自己隨身所帶錢(qián)財(cái)不夠，從而誘騙事主匯錢(qián)款。

    （5）退還汽車(chē)購(gòu)置稅詐騙。以向車(chē)主發(fā)送手機(jī)短信或撥打電話的方式，謊稱稅務(wù)局要退還其購(gòu)買(mǎi)汽車(chē)時(shí)的稅款，讓車(chē)主速與財(cái)政局某主任聯(lián)系。若車(chē)主撥打電話與該主任聯(lián)系時(shí)，對(duì)方便讓其從銀行ATM機(jī)上利用轉(zhuǎn)賬操作獲取退稅費(fèi)用。

    （6）中獎(jiǎng)詐騙。以公司慶典或新產(chǎn)品促銷(xiāo)抽獎(jiǎng)活動(dòng)為由，撥打電話通知受害人中了大獎(jiǎng)，一旦回復(fù)，便稱兌獎(jiǎng)必須交納所得稅、公證費(fèi)或手續(xù)費(fèi)，否則不予兌獎(jiǎng)，通過(guò)電話指引受害人將這些款項(xiàng)匯至其提供的賬戶。

    （7）銷(xiāo)售廉價(jià)違法物品詐騙。向受害人發(fā)送出售二手汽車(chē)或防身武器等虛假信息，待被害人撥打聯(lián)系電話想要購(gòu)買(mǎi)時(shí)，以必須交定金、托運(yùn)費(fèi)等費(fèi)用為名義，要求向其提供的賬號(hào)匯款。

    （8）編造事故詐騙。首先通過(guò)反復(fù)騷擾等方式致使被騙人家屬手機(jī)關(guān)機(jī)，關(guān)機(jī)期間，以醫(yī)生或警察名義，向被騙人打電話，謊稱其親屬生病或出事故，騙其匯錢(qián)到指定賬戶實(shí)施詐騙。

    （9）ATM取款機(jī)告示詐騙。事先損壞ATM取款機(jī)，然后通過(guò)虛假告示（“如溫馨提示”等），引導(dǎo)受害人將資金轉(zhuǎn)入指定賬戶。

    （10）發(fā)布匯款賬戶詐騙。群發(fā)短信的方式，將“請(qǐng)將錢(qián)直接存到某銀行賬號(hào)”等短信內(nèi)容大量發(fā)出。

    （11）身份信息被冒用詐騙。假冒公安民警撥打受害人電話，稱其涉嫌從事違法犯罪活動(dòng)，待受害人辯解后，又稱其身份信息可能被人冒用，銀行存款有被人冒取的危險(xiǎn)，要求受害人將銀行賬戶上的資金轉(zhuǎn)入所謂的安全賬戶。

    （12）QQ聊天詐騙。先盜用他人QQ號(hào)碼，再與QQ號(hào)碼被盜用人的親朋好友聯(lián)系，謊稱因各種原因需借錢(qián)。被害人誤以為是其親朋好友，未及時(shí)與0Q真實(shí)主人聯(lián)系、核實(shí)借款的真實(shí)性，即將資金轉(zhuǎn)至指定賬戶。

    如何防止電信詐騙？

    顯示為000、000190、000193、000195、4006、4008開(kāi)頭的號(hào)碼來(lái)電或者外地不明身份來(lái)電，不要接聽(tīng)；來(lái)電所講的內(nèi)容（短信內(nèi)容），不要相信；特別是顯示當(dāng)?shù)鼗蛲獾毓?、檢察、法院、工商、銀行、稅務(wù)等部門(mén)的電話時(shí)，不要回?fù)?；?duì)方要求將錢(qián)存入所謂“安全賬戶”，不要理會(huì)。

    （資料來(lái)源于張家界市銀行業(yè)協(xié)會(huì)）



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